诈骗方式之一:让你害怕后将钱划到指定账房
第一步:以业务员身份套取受害人信息
诈骗团伙首先在海南注册境外本地电话,即虽然是在海南拨打的电话,但对方电话上显示的是境外本地号码。然后诈骗分子以“海口梦网通信代理服务有限公司”的名义作水果市场调查,打电话给境外人员,称“今后有业务要联系”,获取对方的姓名、地址、银行等信息。这些信息移交给负责下一阶段的诈骗分子。
第二步:以银行工作人员的身份设套
当获得受害人的个人信息后,另一名诈骗分子冒充对方开户的银行工作人员,打电话称有人拿着他的身份证和委托书来取款,问是否有这回事。当对方否认后,诈骗分子便表示,对方的个人信息已经严重泄露,需要向警方报案,会有警察联系他。此时,诈骗进入第三阶段。
第三步:冒充警察使用多种手段达到目的
第三个诈骗分子打电话给对方说,自己是某某警局的警察,接到有关部门报案,有一个金融通缉犯掌握了对方的银行帐号和身份证明,可能利用他的个人资料来犯案,为了还对方一个清白,要求他配合“警方”工作。接下来,诈骗分子围绕着对方的金融信息开始询问银行、经办人、开户时间、余额、有无基金、股票、定存、外汇等情况。在询问过程中,诈骗分子还恐吓对方可能遭到通缉,“违法从事洗钱行为,依刑罚第109条第三项是处以3年以上7年以下有期徒刑”。同时,诈骗分子要求对方保密,不得将这件事的有关信息泄露给第三者知道,“否则将以妨害秘密罪送法办,处以2年以下有期徒刑”。在震慑住对方后,诈骗分子提出因办案需要,冻结他的帐户6个月。对方表示不愿意后,诈骗分子即开始“钓鱼”,进入诈骗的实质性阶段:骗钱。诈骗分子告诉对方,可以另想办法,他可以把钱先划到一个指定帐户,这样即时帐户被冻结了也没有关系。当对方按照诈骗分子的话去做后,诈骗就成功了。
诈骗方式之二:以银行工作人员身份故意让你划错账
第一步:冒充购物网站的产品售后服务人员套取信息
首先诈骗分子冒充购物网站的产品售后服务人员,打电话给境外人员,告诉对方已经收到他所买产品的款项,但由于操作错误,他还要再重新付一次款,同时强调“过了今天晚上12点,所有的客户将会进行统一扣款,所以我们今天必须要在晚上12点之前取消您的分期付款,这样才不会扣到您名下帐户里的钱”,“如果您没有做这个取消动作,有扣到款项的话,我们公司一概不负任何责任”。当对方表示确定要取消,诈骗人员就趁机套取帐户、密码等重要信息,并假称对方的开户银行会与他联系。
第二步:以银行工作人员让对方将钱错划到自己账户
这时,另一个诈骗人员冒充银行工作人员与对方联系,告诉他如何在网上进行“取消”操作,但其实诈骗分子故意教授错误的操作方式,并通过花言巧语,麻痹对方,让他将钱划到自己的账户,骗取对方钱财。
诈骗方式之三:网聊色诱后多种手段骗钱
诈骗分子还采取“男女色聊”的方式,引诱境外人员,以生活困难等理由,骗取他们的同情。据警方介绍,诈骗分子首先搜索可爱、清纯的女孩子的头像,放在网上的相册或博客中,并公布自己的MSN、QQ等即时聊天工具的号码,等待“有心人”联系。在该诈骗团伙中,负责网聊的一般是男性成员,他们在网上与对方“打情骂俏”,骗取对方信任。记者在现场看到,用于作案的电脑还没来得及关闭,屏幕上的MSN、QQ等聊天工具仍在使用,上面显示着许多秽言秽语。直到半夜3点,还有人不断试图与诈骗分子冒充的“美女”联系。
男性诈骗分子在网上骗取对方的信任后,便套取出他的电话号码,随即将号码转移到另一个诈骗分子。拨打电话的诈骗分子为女性,她们在电话中与对方“聊感情”,“聊生活”,然后通过各种借口,把对方的个人信息骗到手。诈骗分子以生活困难为由,逐渐骗取对方的同情,要求他支付生活费到指定帐户。如果对方要求见面,诈骗分子就约在银行附近,但是不出现,再由当地的同伙打电话给对方,以女方的保护人身份,要求对方支付“见面保证金”,甚至采取威胁手段,强迫他付钱。
网络诈骗往往是利用了人的欲望和无知达成的。以前有个朋友,大龄未婚,非常渴望找个女朋友,但是身边又没有合适的资源,于是就在某婚恋网站上注册了个账号。网站上有好多漂亮的女生,有些还是他喜欢的类型,他也很主动给人家发信聊天,但是回复的并不多。有一天他刷到了一个自称刚到本地,在线问某某医科大学怎么去,还留了个微信号。他本身就是个热心肠的人,又想着跟人家做朋友,于是就加了微信,而且对方很快就通过了。在微信上那女的还挺主动,说自己刚到本地工作,人生地不熟的,想多交些朋友。我那朋友也没多想,就真的跟人家聊起来了,就这样聊了两天。第三天的时候,那女的突然发了个小视频过来,是一个美女护士在工作之余的自拍视频,于是朋友更加相信那女的就是在某医院工作。第四天晚上,那女的又发了一条微信,说自己手机欠费了,微信里也没有钱,想让他帮充下话费后面再还给他。朋友心想,充点话费也没多少钱,于是就给她的发过来的手机号充了30块钱。那女的马上发微信过来说,不够,还要再充150块。这时朋友开始警惕起来了,他以前看到过这样的报道,说是诈骗的。于是他就没回信息给那女的,过了不久那女的又发信息来催,朋友还是不理。过了大概20分钟,朋友再给那女的发信息想问她在哪时发现已经被拉黑删除了。
目前,婚恋网站、某网贴吧都是网络诈骗的重灾区,国家应该出手整治。
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